Costos promedio del seguro de automóvil para conductores de 20 años
El costo promedio del seguro de automóvil para un joven de 20 años con su propia póliza es de $329 por mes para una póliza de cobertura total.
Farm Bureau ofrece el seguro de automóvil más económico para conductores de 20 años, a $198 por mes. Para encontrar las mejores tarifas, los conductores de 20 años deberían comparar cotizaciones y considerar la posibilidad de quedarse con la póliza de seguro de sus padres.
- ¿Cuánto cuesta el seguro de auto para un joven de 20 años?
- El mejor seguro de coche para veinteañeros
- Cómo encontrar tarifas de seguro de automóvil baratas
- Seguro de automóvil para hombres y mujeres de 20 años
- Tarifas de seguro de automóvil por edad
¿Cuánto cuesta el seguro de auto para un joven de 20 años?
El seguro de automóvil con cobertura total para un conductor de 20 años cuesta, en promedio, $329 por mes. Pero las tarifas promedio varían hasta $268 por mes de una compañía a otra.
Las tarifas más baratas para jóvenes de 20 años provienen de Farm Bureau.
Una póliza de cobertura total de Farm Bureau cuesta $198 por mes, lo que es un 40 % más barata que el promedio. En comparación, la compañía más cara, Allstate, cobra $466 por mes por la misma cobertura.
Las compañías de seguros más pequeñas como Farm Bureau, Erie y Auto-Owners tienden a tener las tarifas más baratas para los jóvenes de 20 años.
Travelers es la compañía de seguros más importante y más asequible, con una tarifa promedio de cobertura total de $248 por mes para jóvenes de 20 años.
Seguro de coche barato y de cobertura total para veinteañeros
| Compañía | Tarifa mensual | ||
|---|---|---|---|
| Oficina Agrícola | $198 | ||
| Erie | $207 | ||
| Viajeros | $248 | ||
| Propietarios de automóviles | $257 | ||
| Geico | $282 | ||
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*USAA solo está disponible para miembros militares, veteranos y sus familias.
Los conductores jóvenes que buscan un seguro de automóvil barato siempre deben comparar precios para encontrar el mejor precio.
El seguro más barato para jóvenes de 20 años por estado
Las tarifas promedio del seguro de automóvil varían hasta $305 por mes dependiendo de dónde vivas.
State Farm ofrece las mejores tarifas para conductores de 20 años en Florida, con un promedio de $276 por mes. Es casi tres veces más que la tarifa más barata en Carolina del Norte. Travelers ofrece un seguro de automóvil con cobertura total para conductores de 20 años en Carolina del Norte por solo $95 por mes.
Tarifas mensuales de seguro de automóvil por estado
| Estado | Promedio estatal | Tarifa más barata | |
|---|---|---|---|
| California | $270 | Geico | $192 |
| Florida | $506 | Granja estatal | $276 |
| Georgia | $358 | Finanzas del país | $244 |
| Illinois | $300 | Finanzas del país | $153 |
| Michigan | $356 | Geico | $176 |
| Nueva York | $351 | Progresivo | $254 |
| Carolina del Norte | $156 | Viajeros | $95 |
| Ohio | $261 | Erie | $157 |
| Pensilvania | $294 | Viajeros | $160 |
| Texas | $436 | Oficina Agrícola | $169 |
Encuentra las aseguradoras más baratas para conductores jóvenes en tu estado
El mejor seguro de automóvil barato para jóvenes de 20 años: Farm Bureau
-
Calificación del editor
- Tarifa mensual: $198/mes
Pros y contras
- Tarifas más económicas para jóvenes de 20 años
- Servicio de atención al cliente útil después de un accidente
- Menos opciones para agregar cobertura adicional que otras compañías
- No disponible en todos los estados
Farm Bureau ofrece el mejor seguro de automóvil económico para jóvenes de 20 años. Su póliza de cobertura total cuesta $198 por mes, lo que es un 40 % más barato que el promedio.
Además, Farm Bureau ofrece descuentos adaptados a los conductores jóvenes. Por ejemplo, los conductores de 20 años pueden completar un programa de seguridad para conductores y obtener un descuento. También puedes ahorrar dinero si obtienes un promedio de calificaciones de “B” o superior en la escuela. Si vives en el campus o tienes un viaje corto al trabajo, también podrías ahorrar dinero con el descuento por bajo kilometraje de Farm Bureau.
Una póliza de Farm Bureau incluye toda la cobertura básica que necesita para conducir legalmente. También puede mejorar su cobertura con asistencia en la carretera, que puede resultar útil si su automóvil se avería al costado de la carretera.
Pero no tiene seguro de brecha , que ayuda a pagar la diferencia entre el valor de tu auto y el saldo de tu préstamo para el auto si tienes un accidente grave. Por lo tanto, puede que no sea la mejor opción para los conductores jóvenes que tienen un préstamo o un contrato de arrendamiento para su auto.
En algunos estados, las pólizas de Farm Bureau son administradas por empresas asociadas como Nationwide o Country Financial. En ese caso, no tratará directamente con Farm Bureau si sufre un accidente y necesita presentar una reclamación. Eso significa que no se beneficiará del excelente servicio al cliente de Farm Bureau.
La mejor compañía de seguros para jóvenes de 20 años: Travelers
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Calificación del editor
- Tarifa mensual: $248/mes
Pros y contras
- Cotizaciones asequibles
- Muchas opciones de cobertura y descuentos.
- Disponible en la mayoría de los estados
- Difícil experiencia de reclamación tras un accidente
Travelers es la compañía de seguros más económica para conductores de 20 años. Una póliza de cobertura total de Travelers cuesta $248 por mes, lo que es un 25 % más barata que el promedio.
Travelers ofrece muchos descuentos que pueden ayudarle a reducir los costos de su seguro de automóvil, incluidos:
- Descuento por pago automático : hasta un 4% de descuento
- Descuento continuo en seguros: hasta un 15% de descuento
- Descuento en formación de conductores : hasta un 8 % de descuento
- Descuento por cotización anticipada: hasta un 10 % de descuento
- Descuento para buenos estudiantes : hasta un 8% de descuento
- Descuento por pago puntual: hasta un 15% de descuento
- Descuento para conductores seguros: hasta un 23 % de descuento
- Descuento para estudiantes fuera de casa: hasta un 7 % de descuento
Travelers también ofrece perdón de accidentes, cobertura de autos de alquiler, asistencia en carretera y reembolso de autos de alquiler para conductores de 20 años que necesitan cobertura adicional.
Sin embargo, los clientes no suelen estar satisfechos con su experiencia con Travelers después de un accidente. Obtuvo una de las puntuaciones más bajas en la encuesta de satisfacción de reclamaciones de JD Power, que clasifica a las principales compañías de seguros en función de los comentarios de los clientes.
La mejor manera para que los jóvenes de 20 años encuentren un seguro de automóvil barato
Las formas más efectivas para que los conductores de 20 años obtengan cotizaciones de seguro de automóvil más baratas son:
- Comparte una póliza con tus padres
- Compara cotizaciones de varias empresas
- Aprovecha los descuentos
- Reduzca sus límites de cobertura
Permanezca en la póliza de seguro del automóvil de sus padres
La mejor manera de conseguir un seguro de automóvil barato a los 20 años es seguir con la póliza de tus padres . Los conductores jóvenes suelen ahorrar alrededor del 62 % compartiendo la póliza con sus padres.
Por lo general, las tarifas de seguro de tus padres serán más caras si tú cuentas con su póliza, pero el costo total será mucho menor que el precio de dos pólizas separadas.
Compare precios para encontrar las mejores tarifas
Un conductor de 20 años podría ver una diferencia de cientos de dólares por mes de una compañía de seguros a otra.
Por ejemplo, un conductor de 20 años en Texas puede obtener un seguro de cobertura total de Farm Bureau por unos 169 dólares al mes. La compañía más cara, Allstate, cobra 930 dólares por la misma cobertura.
La mejor manera de comparar tarifas rápidamente es buscar cotizaciones económicas en línea . Debe comparar cotizaciones de las principales compañías de seguros, así como también de compañías regionales más pequeñas de su área.
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Es gratis, sencillo y seguro.
Califica para descuentos
Cuando compare cotizaciones, asegúrese de obtener todos los descuentos a los que tiene derecho. Debe verificar lo siguiente:
- Buenos descuentos para estudiantes
- Descuentos en cursos de conducción defensiva
- Descuentos para estudiantes fuera de casa
- Descuentos para conductores seguros
- Descuentos por pago automático
Los conductores jóvenes que viven en el campus o tienen un trayecto corto al trabajo también deberían considerar el seguro de pago por milla . Este tipo de seguro utiliza el millaje mensual para calcular las tarifas, lo que lo convierte en una excelente opción para las personas que no conducen mucho.
Reduzca sus límites de cobertura
Es importante contar con un seguro suficiente para protegerte a ti y a tu auto en caso de sufrir un accidente grave. Por eso recomendamos una póliza de cobertura total. Cubre el costo de los daños o lesiones a otras personas y también paga las reparaciones de tu propio auto.
However, you could save money by lowering your limits. For example, if your car is worth less than a few thousand dollars, it may not be worth it to have comprehensive and collision coverage. These coverages protect your own car against damage. But they can be expensive, so if your car isn’t worth much, you may be better off putting the money in savings to pay for potential repairs yourself.
You could also consider raising your deductible. Having a higher deductible means lower car insurance rates. That’s because your car insurance company won’t pay you as much money for repairs. But it’s important to choose a deductible that you’re comfortable paying after an accident.
Car insurance for 20-year-old men vs. women
On average, 20-year-old men pay $33 more per month for full coverage insurance than women.
Full coverage car insurance costs $345 per month for 20-year-old men, on average. In comparison, 20-year-old women pay $312 per month. That’s because young male drivers are more likely to cause an accident than young female drivers.
| Company | Male | Female |
|---|---|---|
| Farm Bureau | $177 | $219 |
| Erie | $184 | $230 |
| Travelers | $237 | $259 |
| Auto-Owners | $239 | $275 |
| Geico | $270 | $294 |
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*USAA is only available to military members, veterans and their families.
Some states have banned insurance companies from using gender to determine car insurance rates. So men and women of the same age pay the same amount for car insurance in these states:
- California
- Hawaii
- Massachusetts
- Michigan (in certain areas)
- Montana
- North Carolina
- Pennsylvania
Car insurance for 20-year-olds vs. other ages
As a 20-year-old driver, you can expect your rates to go down by nearly 17% when you turn 21. You’ll pay around 40% less for full coverage insurance at age 25, when car insurance rates become much more affordable.
Young drivers aged 25 and under tend to have high car insurance rates. That’s because they have less experience behind the wheel, making them more likely to cause an accident.
Full coverage car insurance rates by age
| Age | Monthly rate |
|---|---|
| 18 | $481 |
| 19 | $365 |
| 20 | $329 |
| 21 | $274 |
| 22 | $253 |
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Frequently asked questions
How much is car insurance for a 20-year-old per month?
The average cost of full coverage car insurance for a 20-year-old is $329 per month. But rates vary significantly depending on where you live and the company you choose. So it’s important to compare quotes from multiple companies to find the best rate for you.
Why is my car insurance so high at age 20?
Young drivers tend to pay a lot for car insurance because they have less experience behind the wheel. That means they’re more likely to make a mistake and cause an accident than older drivers.
Rates tend to get much more affordable as you get older. For example, 25-year-old drivers pay 40% less for car insurance than 20-year-olds.
How much is car insurance for a 20-year-old in California?
En California, una póliza de cobertura total para un conductor de 20 años cuesta, en promedio, 270 dólares al mes. Los californianos pueden encontrar las tarifas más económicas con Geico, que cuesta alrededor de 192 dólares al mes para conductores de 20 años.
¿Cuál es la compañía de seguros de automóvil más barata para jóvenes de 20 años?
Farm Bureau ofrece las tarifas de seguro de automóvil más económicas para conductores de 20 años, con un promedio de $198 por mes para cobertura total. Sin embargo, no está disponible en todos los estados.
¿Cuánto cuesta el seguro de automóvil para un conductor masculino de 20 años?
En promedio, un hombre de 20 años paga $345 por mes por un seguro de automóvil con cobertura total. Farm Bureau tiene las tarifas más asequibles para hombres de 20 años, con un promedio de $219 por mes.
Metodología
Para determinar el costo promedio del seguro de automóvil para conductores de 20 años, recopilamos cotizaciones en miles de códigos postales en 10 de los estados más poblados del país. Las tarifas corresponden a un hombre o una mujer de 20 años con un historial de conducción limpio y que posea un Honda Civic EX 2015.
Las cotizaciones de cobertura total incluyen límites de responsabilidad más altos que los requeridos en cada estado, junto con cobertura integral y de colisión.
- Responsabilidad por lesiones corporales: $50,000 por persona y $100,000 por accidente
- Responsabilidad por daños a la propiedad: $25,000 por accidente
- Lesiones corporales causadas por conductores sin seguro o con seguro insuficiente: $50,000 por persona y $100,000 por accidente
- Protección contra lesiones personales: Mínimo cuando lo exige el estado
- Pagos médicos: $5,000
- Deducible por colisión y cobertura integral: $500
Incluimos 13 compañías de seguros en este análisis. Las tarifas solo se incluyeron en nuestra lista de precios promedio y recomendaciones si sus pólizas estaban disponibles en al menos cuatro de los 10 estados.
El análisis de ValuePenguin utilizó datos de tarifas de seguros de Quadrant Information Services. Estas tarifas se obtuvieron públicamente de los registros de las aseguradoras y deben usarse solo con fines comparativos; sus propias cotizaciones pueden ser diferentes.
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