Cómo redactar un plan de negocios: guía paso a paso

Un plan de negocios sólido y bien pensado es fundamental para el éxito de una empresa. Sin él, es difícil mantener una visión del futuro y de cuáles deberían ser los próximos pasos para su empresa. Piense en ello como una prueba de fuego para demostrar que cada paso que se da es parte de un esfuerzo calculado más amplio.

Los planes de negocios también son cruciales para los asuntos externos. Si desea solicitar un préstamo, contratar a un socio comercial o algo más, necesitará un plan sólido. Su plan debe ser su discurso.

Sin embargo, escribir un plan de negocios no es fácil y no todo el mundo sabe exactamente qué debe detallar. Lo que es aún más confuso es que no hay dos planes de negocios que sean iguales. Escribimos una guía completa para mostrar qué debe detallar su plan de negocios y cómo escribirlo.

• Antes de empezar a escribir
• Cómo redactar un plan de negocios tradicional
• Cómo redactar un plan de startup lean
• Consejos adicionales
• Preguntas frecuentes

Cosas que debes saber antes de empezar a escribir

Conozca a su público. Por ejemplo, si su empresa opera en un nicho muy específico, no querrá utilizar un lenguaje complejo y específico que nadie entenderá si su plan va a ser revisado por prestamistas o inversores que no tienen mucho conocimiento de su sector.

Además, ten en cuenta la extensión de tu plan cuando se trata de tu lector. Siempre recomendamos que tu plan sea lo más breve posible, pero algunos lectores pueden querer ver más detalles mientras que otros pueden querer solo la información de alto nivel. Por ejemplo, un socio comercial potencial probablemente querrá ver un poco más de detalles que un asegurador que evalúe tu negocio. Sin embargo, no exageres con esto y escribas un plan de 50 páginas, ya que nadie lo leerá.

Elija su formato (tradicional vs. lean startup)

Existen dos formas de redactar un plan de negocios. Probablemente, utilizará la ruta tradicional, que es la más común. El plan tradicional contiene muchos más detalles y se debe utilizar en la mayoría de los casos. Como alternativa, puede explorar un plan de inicio ágil , que consiste en páginas de una sola página y detalla su negocio solo en el nivel más alto. Esto es más apropiado para empresas que probablemente cambien rápidamente o que tengan un cronograma muy, muy corto.

Cómo redactar un plan de negocios tradicional

Un plan tradicional suele estar compuesto por siete secciones, cada una de las cuales es fundamental para explicar un ángulo diferente de su negocio. La extensión y el detalle de su plan variarán según la audiencia a la que esté dirigido y la madurez de su negocio. Utilizará un plan de negocios para vender su negocio a inversores, calificar su negocio para un préstamo con prestamistas y más. Tener un plan sólido siempre es útil y también puede ayudar a mantener sus acciones como propietario de un negocio en el buen camino.

Paso 1: Redactar un resumen ejecutivo

Al igual que con cualquier otro texto, esta introducción a su plan es el anzuelo. ¿Por qué el lector debería creer en su negocio? Venda su negocio y explique por qué es importante. Además, complemente su venta con un resumen general de su plan y modelo operativo. Sin embargo, no exceda una o dos páginas.

Siéntete libre de incluir lo siguiente también:

• Nombre de la empresa
• Empleados clave
• DIRECCIÓN
• Antecedentes comerciales
• Listado de bienes/servicios ofrecidos

Paso 2: Escribe una descripción de la empresa

Esta es su primera oportunidad de analizar en profundidad su negocio. ¿Qué oportunidad está aprovechando su negocio? ¿Cuál es el mercado objetivo? ¿En qué se diferencia de sus competidores? Resalte en qué se diferencia su negocio.

Paso 3: Análisis del mercado y de la competencia

Cualquier buena empresa habrá realizado un análisis exhaustivo del mercado en el que se está insertando. Esto no se aplica únicamente a las grandes corporaciones, y es probable que el lector quiera ver pruebas de ello. Aquí puede describir la industria y el mercado en el que operará su empresa y destacar las oportunidades que aprovechará. ¿Su investigación de mercado reveló alguna tendencia única? Si es así, este es el lugar para mostrarlo.

Ilustre también el panorama competitivo. ¿Qué están haciendo bien y no tan bien sus competidores? ¿Por qué se está moviendo usted hacia este espacio y cuál es la debilidad que se puede explotar en la industria? ¿Cómo reaccionarán lógicamente los competidores? ¿Va a quedarse con los clientes de la competencia? ¿Cómo?

Paso 4: Estructura operativa

Ahora nos adentramos en los detalles tangibles de tu negocio. ¿Cómo funcionará tu negocio día a día? Tu plan debería detallar esto.

¿Cuál es la estructura legal de su empresa? ¿Es una empresa unipersonal? Incluya esto también. Recomendamos elaborar un organigrama si hay varias partes interesadas, no solo para mostrar quiénes participan, sino también para mostrar cómo cada uno aporta algo.

Paso 5: Descripción del producto

Ahora, finalmente, puedes analizar en detalle lo que venderás u ofrecerás. ¿Cuál es el producto o servicio que estás vendiendo? Esta sección probablemente será un poco más larga que las demás debido a su importancia.

Asegúrese de describir su producto y cómo se diferencia de otros similares. ¿Cuál será su precio y cómo se comporta en el mercado en comparación con los competidores?

También incluye aquí un plan de marketing o promociones. Puedes tener el mejor producto del mundo, pero no importará si nadie lo conoce. Identifica tu mercado objetivo y detalla cómo harás para que ese mercado conozca tu producto. ¿Cuál es el mensaje que quieres promover y por qué tiene eco en tu producto específico y en el público objetivo? ¿Cómo crearás conciencia y conservarás la lealtad?

Paso 6: Conseguir capital

Si desea que un posible inversor o prestamista lea esto, deberá incluir una sección aquí sobre su solicitud de financiación. Sea claro con respecto a cuánto está pidiendo y por qué. No debe solicitar un préstamo o una inversión de $100,000 sin un plan claro sobre para qué exactamente se utilizará ese dinero. Además de explicar para qué se utilizarán los fondos, indique también claramente el retorno de la inversión proyectado.

Paso 7: Análisis financiero y proyecciones

No importa si incluye una solicitud de financiación en su plan, es conveniente que incluya un análisis financiero. Aquí deberá hacer dos cosas: presentar un panorama del desempeño de su empresa en el pasado y demostrar que crecerá en el futuro. Utilice gráficos e imágenes para facilitar la experiencia.

Si su empresa ya lleva algunos años en funcionamiento, demuestre estabilidad a través de sus finanzas. Pero si su empresa es más nueva y aún no es rentable, sea claro y realista con sus proyecciones. Por ejemplo, si sus ventas han aumentado a un ritmo constante del 5 % cada trimestre, no querrá asumir de repente un crecimiento de las ventas del 50 % por trimestre sin ningún motivo.

Investigue las normas de la industria y busque el desempeño de empresas comparables. Incluya estados de resultados, balances generales y estados de flujo de efectivo de varios años, si es posible. Cuando muestre su perspectiva financiera, proyecte su visión a lo largo de al menos cinco años. Exprese claramente la lógica detrás de sus proyecciones y también puede vincular esta sección con la sección anterior sobre la obtención de capital, si corresponde.

Paso 8: Apéndice

Si tiene algún dato restante, como patentes, licencias, gráficos o cualquier otra cosa que no haya podido incluir de manera orgánica en el plan, no dude en incluirlo aquí. No utilice este espacio como un depósito de documentos. En cambio, asegúrese de que toda la información que incluya aquí sirva para respaldar su plan de negocios.

Cómo escribir un plan de negocios para una startup lean

La lógica detrás de los planes de lean startup es que cada plan de negocios se puede dividir en nueve segmentos. Sin entrar en detalles, puedes describir cada uno de esos segmentos a un nivel lo suficientemente alto como para que se puedan enumerar en una sola página. En comparación con el plan de negocios tradicional, esto permite mucha más flexibilidad en caso de que tu negocio cambie drásticamente rápidamente. Hay docenas de plantillas para elegir, pero la más común se enumera aquí .

Estos son los componentes básicos que necesitarás en un plan de startup lean:

Segmentos de clientes. Describe el público objetivo al que tu empresa se dirigirá. La mayoría de las empresas tendrán varios segmentos enumerados aquí y es fundamental que los identifiques correctamente.

Propuesta de valor. Es posible que su empresa atraiga a distintos segmentos de clientes de distintas maneras. Si ese es el caso, debe enumerar las diferentes propuestas de valor para cada segmento de forma clara y concisa. Si no es así, puede enumerar la propuesta de valor única que tendrá su empresa. Si no puede determinar cuál es su propuesta de valor, significa que no sabe cuál es el valor agregado de su empresa.

Canales. ¿Cómo se comunicará su propuesta de valor a sus clientes? Detalle el conocimiento de la marca, así como los canales de comunicación en curso con sus clientes.

Relaciones con los clientes. Después de explicar cómo se comunicará con sus clientes, piense en el tipo de relación que desea mantener con ellos. ¿La comunicación será continua? ¿Se comunicará con ellos personalmente o les enviará correos electrónicos automáticos?

Flujos de ingresos. ¿Cómo generará dinero su empresa? ¿En qué punto de la relación con sus clientes comienza a percibir ingresos? La mayoría de las empresas tendrán múltiples flujos, aunque si su empresa recién está comenzando, es posible que solo tenga uno. Eso está bien, pero asegúrese de demostrar que sabe exactamente de dónde provendrán sus ingresos.

Recursos clave. Ha descrito cómo captará ingresos de sus clientes, pero ¿cómo será la infraestructura que lo respaldará? Los recursos de respaldo pueden incluir, entre otros, personal o capital.

Actividades clave. ¿Cuáles son las actividades absolutamente necesarias en su plan para que su empresa tenga éxito? Descríbalas aquí y muestre por qué son importantes.

Asociaciones clave. Como empresa nueva, es probable que no posea todos sus recursos clave y no pueda realizar todas las actividades clave por sí mismo. ¿Con qué otras entidades está trabajando? Considere a los proveedores, vendedores y cualquier otra persona con la que esté planeando hacer negocios.

Estructura de costos. Ahora que comprende la infraestructura y las necesidades de su empresa, puede detallar los costos totales proyectados de su empresa o, al menos, identificar los costos más importantes que tiene en su plan en este momento. ¿Cuál es su plan para asegurarse de maximizar el valor de esos costos?

Consejos adicionales

Sea eficiente con su plan: asegúrese de que cada palabra e imagen de su plan tenga una finalidad. No conviene utilizar un diseño decorativo por el mero hecho de hacerlo. Ser conciso y directo al grano ayudará a que su plan sea más digerible y fácil de entender.

Si su plan comienza a superar las 20 páginas, léalo bien para ver si hay algo que se deba eliminar. Además, siga los consejos que mencionamos anteriormente y tenga en cuenta a su audiencia. No escriba un plan que confunda o aburra al lector.

Sea honesto: no dé por sentado que todo es una fantasía al redactar su plan. Sea honesto y realista. Utilice puntos de referencia de la industria o sector para determinar cuáles son esas medidas realistas y tenga cuidado de no exagerar las proyecciones. Este es un problema muy común y no ayuda a nadie.

Acepte ayuda: existen muchos recursos gratuitos, tanto en línea como en persona, que pueden ayudarle con todos los asuntos de su pequeña empresa. Las organizaciones sin fines de lucro como SCORE ofrecen servicios como tutoría gratuita y pueden ayudarle a redactar su plan de negocios. Si es mujer o pertenece a una minoría, existen muchos recursos patrocinados por el gobierno, como el Consejo Nacional de Mujeres Empresarias , que también ofrece asesoramiento gratuito.

Preguntas frecuentes

¿Qué debe contener un plan de negocios?

El contenido exacto de un plan de negocios variará de un plan a otro, pero en general, el plan típico debe incluir un resumen ejecutivo, una descripción del negocio, un análisis del mercado o de la competencia, una descripción de la estructura operativa propuesta, una descripción del producto y una propuesta para recaudar capital, si corresponde.

¿Por qué es importante un plan de negocios?

Los planes de negocios son formas eficientes de explicar su negocio de manera integral y amplia. Los prestamistas pueden tomar decisiones sobre si prestarle dinero en función de su plan de negocios. Los inversores pueden decidir si quieren invertir en su negocio en función de su plan.

Los planes no solo son útiles para comunicar externamente detalles sobre su negocio, sino que también son útiles como referencia interna. Los planes le ayudarán a mantener su negocio en el buen camino y a alinear sus objetivos estratégicos con las acciones que realiza a diario.

¿Cómo escribo un plan de negocios para un préstamo?

La mayoría de los prestamistas exigirán a los solicitantes un plan de negocios. Un plan de negocios siempre debe tener en cuenta a la audiencia y, en este caso, querrá enfatizar cómo se destaca su negocio en el mercado, por qué es probable que sea un éxito y cómo su plan implica pagar su préstamo rápidamente y a tiempo. Siempre que un prestamista confíe en que podrá cumplir con los pagos de su préstamo, su plan de negocios cumplió su función.

¿Cuál es la diferencia entre un plan tradicional y uno Lean?

Un plan tradicional es mucho más común y contiene muchos más detalles que un plan lean. Si bien ambos son relativamente similares en contenido y estructura, un plan lean solo contiene el nivel mínimo de detalle. Un plan lean suele ser de una sola página y solo tiene la cantidad mínima de detalles para poder describir el negocio al más alto nivel y solo debe usarse cuando la empresa es muy nueva y el tiempo es escaso.